Notre rôle de caisse de pension nous confère une responsabilité, et ce, sur de nombreuses générations. C'est pourquoi la durabilité joue un rôle central dans nos placements, dans la branche de la prévoyance et dans les activités opérationnelles.
La durabilité chez Profond
La durabilité signifie pour Profond : investir de manière durable, préserver l’environnement et ses ressources, encourager les collaborateurs et traiter nos semblables avec respect. Ces valeurs font partie intégrante de notre stratégie commerciale et de notre culture d’entreprise.
En tant qu’institution de prévoyance, nous apportons une contribution importante à la sécurité financière durant la retraite ainsi qu’en cas d’invalidité et de décès. Cela n’est possible qu’avec un rendement durable, que nous réalisons grâce à notre stratégie axée sur la valeur réelle à long terme. La sécurité financière des personnes assurées chez nous est donc au cœur de notre activité. Dans le même temps, nous sommes conscients de notre responsabilité vis-à-vis de l’environnement, de la société et des générations futures, et prenons également en compte des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (critères ESG) dans le cadre de nos placements.
La durabilité en bref
- La réalisation d’un rendement durable à long terme est au cœur de notre activité.
- Nous sommes investis directement dans les actions suisses.
- Nous exerçons notre droit de vote aux assemblées générales.
- Nous voulons atteindre la neutralité carbone d'ici 2050 au plus tard pour les biens immobiliers détenus directement.
- Nous misons sur le dialogue pour encourager les entreprises à devenir plus durables.
- Des fournisseurs externes vérifient chaque année les critères ESG de notre portefeuille.
Domaines d’action de notre stratégie de durabilité
Depuis 2018, la durabilité constitue l’un des piliers stratégiques de notre gouvernance d’entreprise. Elle occupe ainsi une place importante dans nos activités de placement, mais aussi dans la branche de la prévoyance et dans nos activités opérationnelles. Notre stratégie de durabilité englobe toutes nos activités et tous nos champs d’action.
Les champs d’action et les priorités identifiés sont intégrés à l’activité opérationnelle quotidienne et font l’objet d’un suivi et d’un traitement permanents. Ils sont adaptés si nécessaire. Après avoir lancé et appliqué avec succès de premières mesures en matière de durabilité, Profond a décidé en 2018 de poursuivre ces expériences positives, de les développer et de les consolider dans ce que nous appelons notre Vision 2026.
En 2021, nous avons publié pour la première fois une publication distincte sur le thème de la durabilité. En 2022, nous avons publié un aperçu des prochaines étapes dans les domaines des biens immobiliers, des actions et du stewardship et en 2023, dans une publication supplémentaire, nous nous sommes concentrés sur nos efforts en matière de durabilité dans les biens immobiliers détenus directement. A partir de 2024, le reporting sera réalisé selon le « Reporting ESG : norme pour les caisses de pension » de l’Association Suisse des Institutions de Prévoyance ASIP.
Nous assumons nos responsabilités envers nos assurés, nos employés, la société et l’environnement. Concernant les entreprises dans lesquelles nous investissons, nous misons sur le dialogue pour les inciter à être plus durables.
Investissement responsable
Actions : normes ESG élevées
Depuis plus de 20 ans, nous investissons au moins 40 % de nos actifs immobilisés en actions – et ce avec succès. Depuis la création de Profond en 1991, nos assurés ont bénéficié d’un rendement moyen de 5 %. C'est la raison pour laquelle nous maintiendrons cette stratégie à l'avenir. Tous les trois ans, la stratégie et l’allocation des actifs sous gestion de la caisse de pension font l’objet d’une révision critique et, le cas échéant, d’une révision.
Pour le placement des fonds des clients, nous nous fondons sur des critères ESG, qui représentent les termes anglais Environment (E), Social (S), Governance (G). Outre les objectifs de placement économiques tels que le rendement et la sécurité, nous tenons également compte de valeurs éthiques et de durabilité. C’est ce que confirment nos analyses ESG annuelles systématiques du portefeuille réalisées par des fournisseurs externes. Notre portefeuille d’actions et d’obligations atteint aujourd’hui une notation AA avec 7,4 points (Environmental, Social and Governance Score, base de données MSCI au 29.2.2024).
Dans nos placements, nous adoptons une approche de best practice fondée sur une vision globale du rendement et de l’impact. En ce qui concerne les exclusions, nous nous conformons aux directives de l’Association suisse pour des investissements responsables (ASIR). Nous soutenons également l’initiative de Swiss Sustainable Finance. Celle-ci invite les fournisseurs d'indices à bannir les fabricants d'armes controversées des principaux indices. En tant que membre de l'Association Suisse des Institutions de Prévoyance (ASIP), nous exigeons également de nos gestionnaires de fortune qu’ils respectent aussi son code de conduite (charte ASIP).
Nous sommes investis directement dans les actions suisses. Nous assumons activement notre responsabilité et notre rôle d'investisseur et exerçons notre droit de vote aux assemblées générales depuis 1999. Nous nous appuyons à cet effet sur des recommandations de vote de prestataires externes tels que « Inrate » pour les actions suisses et « ISS » pour les actions étrangères. Pour les titres sensibles, ces recommandations font l’objet d’un nouvel examen et d’une nouvelle vérification en interne. Nous n’investissons pas dans les matières premières (commodities) et ne spéculons pas non plus sur les denrées alimentaires.
Quelque 90 % des placements en actions et des placements alternatifs remplissent les critères PRI (PRI = Principles for Responsible Investment, en français « Principes pour l’Investissement Responsable ») de l’Organisation des Nations Unies (ONU). La part des « stranded assets » – ces positions qui ne remplissent pas suffisamment les critères ESG – s’élève actuellement à seulement 0,2 % des actifs gérés, taux que nous continuons à réduire. En ce qui concerne les critères d’exclusion pour les titres individuels, Profond s’inspire des directives officielles de l’Association suisse pour des investissements responsables (ASIR). L'objectif de l'ASIR est d'aider ses membres à assumer pleinement leurs responsabilités à l'égard de l'environnement, de la société et de l'économie.
Profond est membre du « Responsable Shareholder Group » et de la « solution UBS Climate Aware ». En participant à ces pools d’engagement, nous échangeons activement avec les entreprises afin d’améliorer leur stratégie climatique et d’accroître la transparence en ce qui concerne leurs risques liés au climat.
Contribution directe à la transition énergétique
Avec notre participation majoritaire dans Agro Energie Schwyz AG, nous contribuons également directement à la transition énergétique. Agro Energie Schwyz AG, qui a été nommée en 2020 pour le prix de l’environnement, produit de la bioélectricité et du chauffage neutre en carbone à partir de la biomasse régionale naturelle. L’entreprise favorise ainsi l’indépendance de la région, crée de l’emploi et réduit l’utilisation des combustibles fossiles et de l’électricité pour la production de chaleur.
Biens immobiliers : objectif de neutralité carbone
Les placements dans des valeurs immobilières détenues en direct représentent environ 20 % de notre portefeuille. Dans le cas des placements immobiliers détenus directement, nous poursuivons l'objectif d'atteindre la neutralité carbone d'ici 2050 au plus tard. Selon le modèle actuel, les émissions de CO2 de nos placements immobiliers en Suisse diminuent même beaucoup plus rapidement que ce que la Confédération vise dans ses objectifs. Lors de l’acquisition et de la rénovation de biens immobiliers détenus en direct, nous prenons en compte des aspects économiques, mais aussi écologiques et fonctionnels. Grâce à des rénovations continues et complètes, nous réduisons les émissions de CO2 tout en tenant compte des rendements à long terme. Nous élaborons et révisons nos mesures ESG et favorables au climat avec notre partenaire externe « Wüest Partner ».
Rapport de Profond Fondation de placement 2023
Cette publication illustre nos efforts en matière de développement durable.
Engagement – nos adhésions
Dans nos efforts en matière de durabilité, afin de maximiser l’impact, nous nous concentrons sur les catégories de placements que nous pouvons influencer directement. Nous sommes ainsi capables de mettre en œuvre de manière autonome des mesures efficaces et de surveiller leur efficacité de manière ciblée. En ce qui concerne les catégories de placements dans lesquelles nous investissons indirectement, nous veillons à ce que les entreprises répondent à des critères ESG élevés. De plus, nous soutenons la transition écologique des entreprises ayant des émissions de CO2 élevées et disposant d’un plan clair de réduction de ces émissions. Nos engagements spécifiques :
En tant que membre du Responsable Shareholder Group depuis 2022, nous échangeons activement avec les entreprises afin d’améliorer leur stratégie climatique et d’accroître la transparence en ce qui concerne leurs risques liés au climat. Nous nous engageons ainsi à apporter un changement efficace et à soutenir les entreprises sur la voie de la durabilité. Ce qui contraste avec l'exclusion d'un titre, qui n'incite pas au changement.
En 2022, nous avons continué à renforcer notre engagement vis-à-vis du climat en transférant notre portefeuille d’actions mondiales, d’une valeur de plus de deux milliards de francs, vers une solution d’investissement plus respectueuse du climat. Le transfert du segment « actions mondiales hors Suisse » vers le pool d’engagement « solution UBS Climate Aware » nous a permis de réduire l'empreinte carbone (intensité) du portefeuille d'actions mondiales de 44 %. L’engagement climatique d’UBS inclut également le dialogue avec les entreprises. L’accent est mis sur les domaines dans lesquels des défis particuliers ont été identifiés en matière de changement climatique, au sein desquels peu d’entreprises sont responsables d’une grande partie des émissions de CO2. Le processus d’engagement vise à améliorer la compréhension par les entreprises de leurs risques liés au changement climatique.
Exercice des droits de vote
Chiffres clés en matière de climat
Les chiffres clés en matière de climat se fondent sur le reporting ESG de l’ASIP : norme pour les caisses de pension (hors stewardship) et ont été prélevés par Credit Suisse AG, membre du groupe UBS, Investment Solutions & Sustainability | ESG Strategists & Analytics.
